怎么做自己的理财计划,怎样做好一份理财规划书？

怎样做好一份理财规划书？

作为银行客户经理、理财经理——如何编写份完整实用的《综合理财规划建议书》?如何通过建议书为客户提供专业的资产配置建议?如何向客户简练地呈现建议书内容并结合营销?如何合理运用自身产品工具实现客户的次采购?课程目标:1、让学员理解编写《综合理财规划建议书》的价值所在,并愿意投入到《建议书》编写者的行列;2、通过学习学员能掌握《综合理财规划建议书》的整体框架,并能编出完整的理财规划建议书;3、学员能在建议书作过程中充分运用自身产品工具,合理搭配产品实现客户需求与金融工具的整合;4、通过学习学员能有针对性地把理财产品融入客户的需求,达到客户采购有目的,产品营销有效果,工具运用合理到位;5、能让学员总结出不同客户群特征,找到合适的资产配置方;6、能让学员简单明了地位客户讲解方案内容。

相关知识:正确的理财方式是怎样的？

正确的理财方式是怎样的？首先是要放低期望值，也就是要放低收益率，这点经过最近两年的洗礼更应该想明白，的欲望是的，当的欲望强烈的时候，很容易被利用和放大，让焦虑、恐惧，然后给出个非常诱的解决方案，会通过各种段营造种低风险高收益的感觉，让将钱投入其中，的结果就是不仅收益率无兑现，本金也有损失的风险。

们的监管机构已经次喊话了，银主席郭树在2018年的时候说过：“在打击过程中，要努力通过种方式让群众认识到，高收益意味着高风险，收益率超过6%的就要打问号，超过8%的就很危险，10%以上就要准备损失本金。”有少崩盘的平现在还没有处理好，这些还算是幸运的，因为平够大，所以府介入了，在尽力帮投资追回投资，但是还有无数的的资金盘子，因为规模相对，涉及的群也少，社会影响力不够，府也并没有介入，这些投资是没有被追回的，现实中笔者就见过不少。

相关知识:怎样培养理财观念？

谢谢邀请！如何树立正确的理财观念？1.理财的目的是什么？理财的目的无非就是合理分配们的资金，让财产增值，急用时拿的出，并可能实现财务自由！

2.正确认识自有些不楚自己是少斤两，就盲目进入股市、期货那些高风险产品市场，毫无疑问，摔得粉身碎骨，就破口大骂：坑的股市、癌股...在理财投资之前，们先要明白自己的定位，适合买什么产品，拿得住么？能坚？被套了会不会慌的笔？

也就是说，要楚地知自己的风险承受能力，强的可以买些股，弱的就买买基金那些呗……这样才能走得远3.罗不是日建成的理财也样，是生的行！有认为只有1000块，还理什么财，不如掉算了。其实1000块有1000块的理财方，1000万有1000万的理财方式，们不是王思聪，起点不高，但是理财是项长跑运动，若是想步登天那是不可能的，这需要们每年每月每天的积累，才能达到们想要的目标！

相关知识:怎样培养理财能力？

首先，要会看书，看好书。从别的理财经验中，汲取对自己有用的东西，避免踩坑。

那么，有哪些理财的书，值得看呢？1：《狗钱钱》，被推荐次数：268次欧洲第理财大师博·舍费尔用生动的理财童话，教会如何从学会支配，而不是受的支配；如何像富那样思考，正确地认识和使用；如何进行理财投资，找到积累资产的方，早日实现财务自由。可以说是理财非常好的入门书籍了。2：《富爸爸，穷爸爸》，被推荐次数：182次这本书告诉们不要的奴隶，要让为们工作。们在财务困境中挣扎的主要原因是：他们在学校里学习年，却没有学到关于方面的知识。

其结果是，们只知为而工作……但从来不学着让为自己工作。”“们正在学习生中最重要的课，们应该学会思考。

富爸爸说，“如果学会了这课，将生享受自由和安宁；如果没有学好这课，们就会像丁太太和其他在这空场里玩垒球的样了此生。

相关知识:你的家庭存款做理财规划了吗，收益如何？

以现在的收入，是没有余钱去理财的，但是们还是要有理财计划，很朋开始重视投资理财了，特备是对于庭来讲，理财的重要性可以说是不言而喻，而且只有庭的资金，以及还有的健康都得到了保障，那么这样的话大才会安心地工作。那么，庭该怎样理财规划呢？1统计庭资产。

对自己庭资产到心中有数，以便以后能够开源节流。庭资产的统计，主要包括房产、具和庭电器等，统计下这些数量，如果能把价格记下来也是，这样能够楚的了解到买这些东西了少钱。

2统计庭收入。收入主要包括每个月的薪资、房屋租金、兼职收入、司奖金等纯现金的收入，以及银行存款，这些也都是需要统计在内的。对于庭来说，现金和银行存款才是每个月实际可用的钱。3统计庭支出。庭支出涉及的范围比较广，建议可以每天记账，每月进行个总结并与预算进行比较，尽可能地不产生超支行为，特殊情况下可以增加预算。

4定生活支出预算。