为什么会有基金分红的出现,519001基金分红啥意思?
519001基金分红啥意思?
519001银华价值优选混合这只基金挣钱了基金经理给分红了,那基金分红又是咋回事呢?所谓基金分红,是将基金收益的部分以现金的形式,发给(持有)。
需要强调下,分红的钱是基金净值的部分。讲白了,这不是额外红利,分红分的钱就是自己的钱。也就是,买的基金了,净值上,基金经理强性把赚到的部分钱给提出来。举个栗子:如买了基金A,10000份,买的时候净值是1元/份。持有1年后,净值涨到了1.5元。
这个时候,持有的1万份额的该基金就值15000元,了5000元。而如果,依然不打算卖出的话,这出来的5000元,也只是账户上的数字。但,这个时候基金司决定分红,每份分0.2元,那能分到2000元。这2000元,将实实在在的以现金的方式进入的账户。这还没结束。
每份分了0.2元之后,持有基金的净值也会减少0.2元,即只有1.3元。最初持有的10000份额的基金,价值则为13000元。
相关知识:基金预计分红什么意思?
基金分红简单的说就是基金实现投资净收益后,将其分配给投资。分配方式按照投资方投资的少!基金分红有现金分红和红利再投资两种方式。
根据《证券投资基金运作管理办》,若投资者未指定分红方式,则默认的收益分配方式为现金分红。也可在权益登记日之前去购买基金的机构处进行分红方式的改。投资者选择现金分红,红利将于分红实施日从基金托管账户向投资者的指定银行存款账户划出。而红利再投资则是基金管理司向投资者提供的,直接将所获红利再投资于该基金的务,相当于上市司以股股利形式分配收益。如果投资者暂时不需要现金,而想直接再投资,就可以选择红利再投资方式,在这种情况下,分红资金将转成相应的基金份额并记入的账户,般免收再投资的费用。
相关知识:场内基金份额为啥会增加?
基金的持有份额是会变动的,但是也是需要满足定的条件才会变动。在新申购时,新的投入必然带来更份额。其次在红利再投资的情况下,分红额直接转化为基金份额,总份额也会发生增加的变化。需要注意的是,变动的是基金净值,基金增长会下跌就是通过净值来体现的。
般情况下,基金份额简单来说是指所持有的基金数量,将来是会根据持有的数量来享受收益。基金的持有份额在定的条件下是会发生变化的。虽然份额并不直接表金额,但基金赎回金额是根据基金份额、基金净值和赎回续费计算出来的。基金上市后,基金净值会在每个交易日更新次,所以同只基金其基金份额每份的价格也是不断变化的,有涨也有跌。
在场内买的话,就把他当成个股来看,的市值以基金在场内的即时行情或收盘价为准。在场外认购或申购的基金份额才是以其净值为准。
基金可以从场内转到场外,操作转托管业务即可,无需费用。但是转托管需要两个工作日才能在场外可用。
相关知识:基金为啥会突然大幅下跌?
基金突然直线下跌可能是基金分红了。基金分红后净值就会相应下跌。其实分红是实现收益的种方式,如果分红方式为现金分红,也就相当于将账面资产的部分转化成为红利,返回到资金账户,相应的分红后账面资产(账面资产=基金净值×基金份额)就减少了。如果分红方式为红利转投资,分红后基金净值减少,基金份额增加,也就相当于账面资产没有变动。
基金分红并不是凭空增加价值。