基金净值上折是什么意思,净值是什么意思通俗一点？

净值是什么意思通俗一点？

基金净值是指基金所拥有的资产,表了基金持有的权益。基金净值又可分为单位净值和累计净值,其中单位净值指的是基金单位份额的价格,也可以理解为某基金当天的销售价格。基金单位净值的计算式为:基金单位净值=(总资产-总负债)/基金份额总数。股、债券、银行存款等都属于基金总资产,而基金管理的报酬、利息等则属于基金总负债。

例如20万份额的基金,资产包括500万股和500万银行存款,在不考虑其他费用的情况下,那么单位净值为50元。开放式基金的单位净值在每天收盘后布,封闭式基金则为每周布,且只基金天只有个净值。新成立的基金单位净值都为1元。基金净值与基金的预期收益及风险是没有直接关系的,基金与股不同,净值高并等同于风险也高,基金净值的高与基金经理的专业水平的关系更为直接,但净值高的产品,可能存在预期收益天板。

相关知识:新增净值什么意思？

净值，是指固定资产原始价值或重置价值减去累计说明固定资产现在折旧额后的余额。折余价值反映固定资产经磨损后的现有价值，实际占用资金数额;与固定资产原始价值比较，表明现有固定资产的新旧程度及其处设面效率的大体状况。新增净值是指基金当天的市值，出就是基金当天净值，般是在当天股市收市后布的净值。基金累计净值,就是基金单位净值+基金成立以来每份累计分红派息的金额，它属于个参照值。

可以比较直观和地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平,盈利能力。

相关知识:分级基金为什么会上折？

文／大良儿讲产品首先说下什么是上折，所谓的上折是指资产不发生变化的情况下，重新计算资产的方式，下折也是同样的理，般情况下，上折发生在净值翻两倍，下折则是净值缩水75%，当然具体以合同为准。举个例子，如有10000份分级基金b，当前基金份额净值为1.8元，那么的总资产就是100001.8=18000元。然后对基金进行1:1.8的比例拆分之后，基金净值变为1.0元，此时有18000份分级基金b，实际总资产等于180001.0=18000元。这是上折，上折主要是对分级基金有明显影响的。

那么为什么会发生上折呢？再举个例子，如母基金20000份，基金净值为1.0元，分级基金a和b均为10000份。那么此时的初始杠杆按下述式：初始杠杆=（分级a的份额数量+分级b的份额数量）/分级b的份额数量。

相关知识:基金下折意味着什么，分级a买入按净值价，还是市价？

下折就是打折。主要有这几方面原因：是不看好未来走势，二是流动性不足，可能有锁定期。分级A买的是市价，这个与标的股下跌价格关系不大。分级基金可以认为就是个结构化产品，个是A份额，保本保息；另外个是B份额，除了支付A份额的利息外，还要承担价格风险。

相关知识:基金怎么会六角突然到一元？

答，基金突然变成1元在分级基金中比较常见。分级基金份额折算分为定期和不定期折算，是依据基金告将基金份额、净值按照定比例调整净值归1，来实现收益的分配或亏损的分摊的。如果购买的是股型基金，当大盘下跌的时候，基金净值也在跌，净值从元跌到了六角，是买的。当大盘慢慢企稳回了，股在涨，基金净值也在涨，这时候基金又从六角涨到了元，已经在挣钱了。