基金的管理和托管的区别,基金的管理费和托管费是怎么回事？

基金的管理费和托管费是怎么回事？

这些不用基操心。基金司帮，要收定的管理费，这个费用在净值中已经扣除。

银行帮基金司管钱，基金司要给银行托管费。们计算基金收益时不考虑这两笔费用，只关注申购、赎回费和基金净值就可以了。

相关知识:保管银行和托管银行的区别？

资产托管是指具备定的商业银行作为托管，依据有关律规，与委托签订委托资产托管合同，保管委托投资的资产，履行托管相关职责的业务。银行托管业务包括证券投资基金托管、社保基金托管、企业年金托管、私募基金托管等等。银行托管业务主要务于资产管理类业务。设立托管可以控由于资产管理业务导致所有权（投资力）和管理权（管理力）分离而引发的理风险。

资金保管主要应用于信托资金保管，指商业银行作为保管，受信托司委托，对其发行的信托计划提供包括资金存管、汇划算等双方约定的基本务，银行承担保管责任。

相关知识:基金的管理费和托管费每天收吗？

基金管理费和托管费都是逐日累计计提的，月底收取。般来说，管理费按照1.5%逐日计提,在每个月的月底直接从基金资产中次性支付给基金管理;托管费按照0.25%逐日计提,按月支付给托管。在购买基金时要注意管理费与托管费的支出哦，因为在定程度上也会减少持有基金带来的收益。

相关知识:基金管理费和托管费怎么收？

基金管理费：是支付给基金管理的管理报酬，其数额般按照基金净资产值的定比例，从基金资产中提取。在国外，基金管理费通常按照每个估值日基金净资产的定比例（年率）、逐日计算，定期支付。

基金托管费：是指基金托管为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。托管费通常按照基金资产净值的定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管。此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。收取原则：基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理向基金托管发送基金管理费划付指令，基金托管复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中次性支付给基金管理。基金托管费通常按照基金资产净值的定比例提取，目前通常为0.25%，逐日累计计提，按月支付给托管。

此费用也是从基金资产中支付，不须另向投资者收取。

相关知识:基金托管人和基金管理人的区别？

基金托管和基金管理有以下4点区别。1、基金管理负责基金的具体操作，基金托管在托管协议范围进行管理；2、基金管理的收益主要来自于对于基金管理的收益，基金托管则是直接通过对基金资产进行保管与监管获得收益；3、基金管理主要负责日常管理司机构，基金托管需要履行托管协议；4、基金管理的收益来自于续费、务费等费用，基金托管通过基金资产的管理费用获取收益。