基金托管费用怎么计算

基金的托管费和管理费怎么计算？

基金的托管费和管理费计算方如下：基金的管理费、托管费均是按前日基金资产净值的定比例逐日计提，按月支付，比如，每日应付的基金管理费用＝（前日的基金资产净值×年管理费率）／当年实际天数，是从基金资产中支付，无须向投资者另外收取。当某投资者购买基金10000份，基金净值为1.0，其管理费用为1.5％（般为年管理费），每年收取0.1％的托管费，则当天计提的基金管理费用＝10000×1.0×1.5％×1／365＝0.411元，托管费用＝10000×1.0×0.1％×1／365＝0.0274元。般来说，基金的管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比，即基金规模越大，基金管理费率越低；基金风险程度越高，基金管理费率越高，同时，基金的管理费率还受基金类型影响，在国，股型基金按照1.5％的比例计提基金管理费；债券型基金管理费计提比例低于1％；货币型基金管理费计提比例不得高于0.33％。

相关知识:基金扣费怎么算？

扣费规则：买基金的时候，收取续费要看投资者购买什么类型的基金：A类基金：前端收费方式，投资者在购买时，基金司会次性收取申购费，按照费用收取之后折算基金份额。BC类基金：后端收费方式，般是购买的时候不支付申购费，但是后续会支付销售费用，销售费用会在基金资产里面按日计提。因此常常在计提之后，BC类基金的净值没有A类基金高。除此之外，基金司还将收取管理费和托管基金收取托管费，二者都是逐日计提，逐日计算，所以当基金净值告发布出来的数据，已经计提管理费和托管费之后的，所以投资者不需要另外支付。

相关知识:基金的管理费和托管费是怎么算的？

基金每年的管理费按1.5%,托管费0.25%,基金管理费、托管费、销售务费从基金资产中每日计提。每个交易日布的基金净值已扣除管理费和托管费，无需投资者在每笔交易中另外支付。部分基金管理费以浮动方式提取，具体请以基金司相关告为准。

相关知识:基金管理费和托管费怎么扣？扣多少？

这两种费用都是按日结算，按月收取，就是说，基金每天布的净值已经刨除了这两项费用。基金管理费按基金前日的资产净值乘以1.5％的管理费年费率来计算，具体计算方如下：每日应付的基金管理费＝前日该基金的资产净值×年管理费率÷365基金管理费每日计算，逐日累计至每个月月末，按月支付，由基金管理向基金托管发送基金管理费划付指令，基金托管复核后于次月的前两个工作日内从基金资产中次性支付给基金管理。以某只基金为例，12月1日资产净值是10亿，管理费是1.5%，那么，该基金司12月2日获得的管理费是10亿1.5%/365=41095.89元；第二天再算的时候，因为基金资产净值变化了，所以，管理费也出现了变化。然后每天累加，到下个月初由银行（托管机构）划给基金司。

托管费也是这样算。本基金的托管费按该基金前日资产净值乘以0.25％的托管费年费率来计算。

相关知识:reits管理费托管费怎么收取？

1.管理费：管理费是基金管理司为管理基金所需的费用，通常以年费率的形式收取，般在1-2%之间。2.托管费：托管费是基金托管司为托管基金所需的费用，也以年费率的形式收取，般较低，大约在0.05-0.15%之间。3.销售务费：销售务费是销售基金的中介机构所收取的费用，般以前端或后端的形式收取。前端销售务费在申购时次性收取，通常在0.15-0.03%之间；后端销售务费在赎回时按照持有期长短递减，通常在0.15-0.03%之间。