理财顾问职业规划怎么写

理财顾问职业生涯都有哪些艰难时刻？

感谢邀请，我是梓瑜姐，我来回答下这个问题。理财顾问的职业生涯有哪些艰难时刻？首先我们要知道理财顾问职业生涯是怎么样的？相信很多理财顾问都是从基层小助理做起。然后才是初级理财顾问，到理财主管，到理财经理。最终可以开个人理财工作室。从小助理开始说，最初入行的应该是有金融专业毕业的学生，跟着有经验的理财经理学习，先是学习各种理财知识，然后是面对客户沟通，分析客户需求，推荐合适的理财产品，如果你对专业知识上手很快，但是对客户沟通不行。估计就很难进一步上升，只能停留做事的状态。说到初级理财顾问，应该是具备了一定的知识，可以谈谈小客户（比如50万以下），这时是需要面对面沟通的技巧。如果这一阶段锻炼得好，那离理财主管还是很容易的。最终会一步一步上升到理财经理。可以有自己的大客户。这时候最大的艰难时刻就是客户没有了，上面的考核又在眼前，这一时半会也不能找到大客户，这应该是一个时刻。

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理财顾问不好做，为什么呢，其实理财顾问要求很高的，我们来分析一下。首先，我们要了解一下什么是理财顾问，这个词对于有些人来说可能比较陌生，因为接触的不多，理财顾问起源于美国，而在中国也就是近些年才慢慢走入市场，对于很大部分人来说，不需要理财顾问，因为中国人的理财观念不一样，大家会认为，我自己的钱为什么还要找个别人来管理呢，而且，大部分家庭，资产也没有达到需要别人帮忙的地步。不过随着经济的发展，有钱人越来越多，就会有更多的人有了闲余资金，这些资金如果存银行利息太低，如果投资证券，自己又不懂，也就是说在如何投资上，有些人不懂，就需要专业人士帮他们打点。理财顾问应运而生。其次，做为一个理财顾问，别人为什么要用你，因为你能给别人创造价值，怎么样创造价值呢。所以，作为理财顾问，要懂得很多专业知识。一是要懂得财务或金融相关知识，最好事具有经济学、金融学、投资学及财务、税收等基础知识及熟悉相关法律法规。

相关知识:大学毕业做理财顾问怎么样，需要具备什么条件？

在《新财富管理》一书中，有这样一段话：“伴随着可预期的未来职业生涯发展的机遇，理财经理势必要承担随之而来的重大责任。为他人协助管理财富现已发展成为一个行业，并衍生出法律、伦理及其他层面的标准。”正如吉恩·布鲁内尔所说：“理财顾问的职责是，既要协助家庭持之以恒地做出正确的选择，又要使他们舒适地进行选择。”根据麦肯锡的报告，2010年欧洲平均每位理财经理管理的资产1.54亿欧元，平均为所在公司创造收入117万欧元。通常，一个理财经理负责70-80个客户，私人银行经理负责15-20个客户。由于理财经理需要直接面对客户，对其专业素养的要求很高，在香港对理财经理的要求大致有以下四项：①学历和资质。大学毕业，若同时具备工商管理硕士（MBA）、特许金融分析师（CFA）、金融风险管理师（FRM）、理财规划师（CFP）、特许公共会计师（CPA）、国际注册会计师（ACCA）、律师等专业更佳；②年龄。一般在30岁以上。

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保险公司理财顾问就是营销人员，销售保险的，这类人员对保险的品种比较熟悉，可以根据不同客户不同需求来推荐保险产品，起到了顾问的作用

相关知识:什么是理财规划师？

理财规划师，属于理财领域的，就是从当前的经济发展来看，越来越多的人开始重视理财，但对大多数人来说，就是不知道应该如何理财，就是不懂这方面的知识，所以就开始催生了理财规划师职业，他就是专门为客户提供这个理财规划，那么它所面对的客户，可以是个人，也可以是一个家庭，或者说有一些中小企业和机构。二、理财规划师的就业前景？这个专业的市场缺口还是非常大的，未来发展空间也会很大的，很有可能会出现一个快速增长的一个现象。工资高待遇好，也是必然的。目前理财规划师已超越注册会计师、律师等成为最炙手可热的“金领职业”。工作内容：为客户提供量身定制的投资理财方案，确保客户的收益，把控金融风险，确保安全，还能使客户收益最大。