高利转贷罪「转贷罪立案标准及量刑」

转贷罪立案标准及量刑

刑法高利转贷涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。法律分析：高利转贷罪的立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：高利转贷，违法所得数额在十万元以上的。非法转贷罪立案标准是：个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的;单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷罪的立案标准是存在转贷行为，而量刑是处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。本罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人数额较大的行为。

高利转贷的认定及适用

认定高利转贷罪，需要准确认定其犯罪对象，即何谓信贷资金。信贷资金，指金融机构根据中央银行有关贷款方针、政策，用于发放农村、城市贷款的资金。高利转贷罪，是指个人或单位以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金后高利转贷给他人，违法数额较大的行为。认定高利转贷，一是要审查出借人的资金来源。构成要件套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大。我国刑法对高利转贷的违法所得的认定标准，作出了明确的规定。界定高利贷一般非法获利50万以上，就要判刑3年以上了。民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。法律分析国家相关法律的规定，对高利转贷的违法所得的认定标准，作出了明确的规定。

2023高利转贷罪最新立案标准

高利转贷罪立案标准如下：个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利转贷，违法所得数额在十万元以上的;虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。高利贷罪立案标准刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。、高利贷罪立案标准刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。高利贷罪立案标准是：违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。上述就是高利转贷罪立案标准是怎样的答案。违法放高利贷罪立案标准是违法所得数额在十万元以上，如果借款合同约定的利率高于银行同期贷款利率4倍就属于高利贷，高利贷是违法行为，刑法没有规定高利贷的罪名，但可以构成高利转贷罪。

高利转贷罪最新司法解释

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。构成高利转贷罪。此处“套取”可以理解为行为人找银行办理贷款的目的就是为了高利转贷给他人使用，主观上没有自己使用的计划。刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的，或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。刑法第一百七十五条）〕以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额在五十万元以上的，应予立案追诉。即自2022年5月15日起，高利转贷罪的追诉标准将违法所得数额从原来规定的10万元提高为50万元。高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。单位犯本条所定之罪，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。

2022年高利转贷罪司法解释

刑法中没有高利贷罪的，如果进行高利转贷的，违法所得数额在十万元以上的或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的，就构成高利转贷罪。即自2022年5月15日起，高利转贷罪的追诉标准将违法所得数额从原来规定的10万元提高为50万元。2022年11月29日。高利转贷最新司法解释是在2022年11月29日更新。司法解释，是指国家最高司法机关在适用法律过程中对具体应用法律问题所作的解释，包括审判解释和检察解释两种。倒贷款涉嫌违法犯罪，司法解释为高利转贷罪。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。倒贷款犯法，倒贷款涉嫌违法犯罪，司法解释为高利转贷罪。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给别人，违法所得数额较大的行为。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役。高利转贷罪不以转贷的利率多少为量刑标准，而以从转贷行为中获利多少为量刑标准。

什么是高利转贷罪

法律主观：根据《中华人民共和国刑法》第一百七十五条的规定，高利转贷罪是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资，再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金然后再将这个资金高利转贷给他人，从中赚取利差，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。目前高利转贷行为在中国的一些地方具有一定的普遍性，这种行为严重地破坏了中国的金融秩序，有很大的危害性。贷款放高利贷会构成高利转贷罪。高利转贷罪，是指以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金再高利转贷给他人，违法所得数额较大的行为。法律分析国家相关法律的规定，对高利转贷的违法所得的认定标准，作出了明确的规定。

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