金融机构应当对以下哪些恐怖活动

金融机构应当对以下恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或其交易对手、资金或其他资产与名单相关的，应立即向中国反洗钱与反恐怖部分机构报告，但是以下恐怖活动恐怖活动组织或人员除外：

1. 交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易。
2. 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
3. 洗钱对金融机构的影响
4. 反洗钱调查
5. 涉及恐怖活动资产冻结管理办法
6. 恐怖活动组织和人员的认定
7. 银行业反洗钱和反恐怖融资工作
8. 冻结措施针对的资产
9. 恐怖活动组织及恐怖活动人员名单
10. 恐怖主义和恐怖活动犯罪的资金来源
11. 洗钱对金融机构的影响

交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易

金融机构在进行交易监测时，如果发现一方是党政机关、军队、武警或其下属的各类企事业单位，并且交易涉及大额金额，且未发现可疑行为时，金融机构可以不报告。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

金融机构应当对中国政府发布的或要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单以及联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单进行实时监测。

洗钱对金融机构的影响

洗钱活动对金融机构有着严重的影响。洗钱犯罪活动可以通过金融机构进行资金转移和隐藏，使得追溯资金来源和判定交易目的变得困难。金融机构需要通过实施反洗钱措施来防止洗钱活动的发生。

反洗钱调查

反洗钱调查是指中国人民银行各级分支机构针对涉嫌洗钱的可疑交易活动，依法向有关金融机构进行核实和查证的行政行为。金融机构在接到反洗钱调查的通知后需要积极配合，并提供相关交易和客户信息。

涉及恐怖活动资产冻结管理办法

根据《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》，金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员名单进行实时监测。如果有合理理由怀疑客户、交易对手、资金或其他资产与该名单相关，金融机构应立即向相关机构报告。

恐怖活动组织和人员的认定

国务院公安部门、国家安全部门、外交部门和省级反恐怖主义工作领导机构对于需要认定恐怖活动组织和人员的情况，应当向国家反恐怖主义工作领导机构提出申请。反恐怖主义工作领导机构根据相关法律法规及政策规定，对申请进行审查认定。

银行业反洗钱和反恐怖融资工作

为了预防洗钱和恐怖融资活动，银行业金融机构需要依据相关法律法规，如《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国反洗钱法》、《中华人民共和国反恐怖主义法》等，开展反洗钱和反恐怖融资工作。这些工作包括客户身份识别与尽职调查、可疑交易监测、报告和记录、风险评估与管理等方面。

冻结措施针对的资产

金融机构和特定非金融机构应当对恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或控制的资产采取冻结措施。这些资产可以包括金融资产、非金融资产、包括但不限于银行存款、证券、股权、房产等。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

金融机构应当对中国政府发布的或要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单以及联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单进行实时监测。如果有合理理由怀疑客户、交易对手、资金或其他资产与该名单相关，金融机构应立即向相关机构报告。

恐怖主义和恐怖活动犯罪的资金来源

恐怖主义和实施恐怖活动犯罪的资金来源可以包括占有、使用或募集的资金或其他形式的财产。这些资金可以通过非法途径获得，如贩毒、走私、抢劫等，也可以通过非法手段获取合法资金，如勒索、勒贷等。金融机构需要密切关注这些资金的流动，并配合相关部门进行核实和查证。

洗钱对金融机构的影响

洗钱活动对金融机构造成严重影响，包括：风险增加、声誉风险、法律风险和运营风险。洗钱活动可能会导致金融机构遭受重大损失，降低客户信任度，丧失市场竞争力，以及面临法律制裁和行政处罚等。