远期与掉期的区别,掉期和锁汇的区别？

掉期和锁汇的区别？

掉期是指在外汇市场上买进即期外汇的同时又卖出同种货币的远期外汇，或者卖出即期外汇的同时又买进同种货币的远期外汇，也就是说在同笔交易中将笔即期和笔远期业务合在起，或者说在笔业务中将借贷业务合在起。在掉期交易中，把即期汇率与远期汇率之差，即水或贴水叫掉期率。也称互换（Swap），是交易双方依据预先约定的协议，在未来确定期限内，相互交换的交易。

锁汇就是锁定汇率，在银行中这个业务叫远期结售汇。在汇率波动的情况下，银行为企业办理锁定汇率的操作。

在结汇当天不是按照当天的外汇牌价，而是按照之前确定的汇率进行结汇。

相关知识:掉期点”怎么计算的？

美元远期=美元即期（1+币利率N/365）/（1+美元利率N/360）掉期点=美元远期-美元即期远期汇率=即期汇率+掉期点掉期点=即期汇率(（1+R（rmb)N/365)/(1+R(usd)N/360)-1)掉期点：美元、日元和欧元以价格的万分之为1个基点，即数点后第位。币以价格的十万分之为1个基点，即数点后第五位。系统允许美元、日元和欧元的掉期点保留两位数，币保留位数。带正号的掉期点指外币水，带负号的掉期点指外币贴水。近端（或远端）成交价格为双方商定的即期价格加上近端（或远端）的掉期点汇率基点、报价、点差、汇率基点在外汇市场的交易中，汇率的都是以5位数字来显示的。

比如：EUR/USD1.2453USD/JPY117.20GBP/USD1.8245汇率变化的最单位为1点，即个数字的变化，每变化1个单位即称为个汇率基点（Point）的变动。

相关知识:什么叫掉期率？

在掉期交易中，决定交易规模和性质的因素是掉期率或兑换率(swaprate)。掉期率本身并不是外汇交易所适用的汇率，而是即期汇率与远期汇率或远期汇率与即期汇率之间的差额，即远期贴水或水。掉期率与掉期交易的关系是：如果远期(贴)水值过大，则不会发生掉期交易。

因为这时交易的成本往往大于交易所能得到的益处。掉期率有买价掉期率与卖价掉期率之分。

相关知识:表内担保和表外担保的区别？

1、表内担保业务指在资产负债表上反映的业务。比如银行存款、等，这个很好理解，银行每吸纳笔存款、放出笔，都会在资产负债表上注明。

2、表外担保业务指商业银行所从事的、按照现行的会计准则不记入资产负债表内、不形成现实资产负债但能增加银行收益的业务。简单来说，表外业务就是银行大力发展的，资产、负债业务以外的其他业务。这部分业务也能给银行带来收益。表外业务主要有担保类业务，如担保（保函）、备用信用证何承兑等，承诺业务和金融衍生交易类业务。承诺业务与担保业务类似，都与银行信用有关。

金融衍生交易类业务是指商业银行为满足客户保值等需要而进行的货币（包括外汇）和利率的远期、掉期、期权等衍生交易业务。银行的表内业务和表外业务的区别比较简单：体现在银行的资产负债表上的业务是表内业务；不在银行资产负债表上体现的业务就是表外业务。

相关知识:衍生工具，套期工具，被套期项目的概念分别是什么？

通常是指从原生资产（UnderlyingAsserts）派生出来的金融工具。由于许金融衍生产品交易在资产负债表上没有相应科目，因而也被称为"资产负债表易（简称表易）"。根据产品形态，可以分为远期、期货、期权和掉期大类。、金融衍生工具的概念和特征()金融衍生工具的概念金融衍生工具是指建立在基础产品或基础变量之上其价格决定于后者变动的派生金融产品.(二)金融衍生工具的基本特征1、跨期交易2、杠杆效应3、不确定性和高风险4、套期保值和投机套利存二、金融衍生工具的分类()按基础工具种类:1、股权式衍生工具2、货币衍生工具3、利率衍生工具(二)按风险—收益特性:对称型与不对称型()按交易方与特点:金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换套期工具，通常是企业指定的衍生工具，其允价值或现金流量的预期可以抵销被套期项目的允价值和现金流量的变动。