银行如何防范关联交易风险「银行关联交易存在问题及建议」

商业银行关联交易的银行内部关联交易的风险

监督商业银行非公平关联交易行为的成本主要来自于信息的搜集、分析与识别时产生的成本，包括时间成本和资金成本。

关联企业和关联交易的信贷风险首先是信用膨胀风险。关联企业集团通过设立多个关联企业分别获取银行信用，放大了单一企业所能获得的银行信用，实际上虚增了企业的承债能力。

从我国近几年银行业监督管理的实际情况来看，商业银行不公允的关联交易给其带来了巨大的信用风险，造成了大量信贷资产损失，是形成商业银行不良资产的重要原因之更是少数商业银行、信用社倒闭的主要原因之

第一章　总则第一条为加强审慎监管，规范商业银行关联交易行为，控制关联交易风险，促进商业银行安稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，制定本办法。

商业银行关联交易是为维护商业银行安全稳定运行而制定的法律法规。

银行柜面人员的规章制度的风险点和防范点 文章

员工执行规章制度，存在盲区风险。员工柜面操作，存在系统流程风险。员工岗位管理模式，存在道德和操作风险。IC卡和密码口令，存在管理不善风险。执行授权制度，存在执行不力风险。

定期举行上岗证培训和后续培训，使柜面人员熟练掌握流程，强化风险防范意识。

而商业银行长期以来会计人员与储蓄人员之间的岗位交流开展甚少，有的只熟悉本岗位业务，对其他岗位的业务知识缺乏实践经验，这势必导致综合柜员由于规章制度不熟而产生操作风险。

正确地理解掌握这些风险点，并做到时时防范，是远比快速熟练掌握交易技能更重要的。三是严格执行银行的各项柜台业务操作流程，严厉禁止违规操作。

一是要加强内部监督。

临柜人员操作风险：由于银行业务流程、制度管理存在不当或偏差而没有及时完善，导致操作或执行困难而产生的操作风险。

浅谈商业银行存在的风险点及防范措施商业银行一般存在的风险人员配备不足风险该风险主要是指业务机构由于人员配备不足引发的各种非系统性管理风险。

如何防范银行承兑汇票违规案件

承兑行客户部门应于银行承兑汇票到期日前10天检查出票人在承兑行的存款情况。若账户存款不足以支付票款的，应通知出票人按票面金额将资金存入承兑行。

要防范银行承兑汇票质押风险,除了要继续加强培训和教育、加强制度建设和内控体系建设、加强检查督促外,要重点从以下几个环节控制和防范风险,抓住主要风险点,规范操作。严格对质押申请人资格、资信审查。

、承兑汇票的真伪企业财务人员能否把住审查对防范银行承兑汇票票据风险至关重要。中国票据网从长期工作经验中总结出五种方法:一查,二听,三摸,四比,五照,实用有效。

如何有效识别和防范承兑汇票贴现业务风险，笔者结合实践谈几点体会。目前银行承兑汇票贴现业务的主要风险伪造、变造和克隆票据。犯罪分子往往依托真票进行造假，“克隆汇票”达到以假乱真的地步。

针对银行承兑汇票存在的承兑风险,应采取:各行、社要进一步建立和完善信贷资金风险控制机要将银行承兑汇票业务列入信贷资产负债比例管理和授信管理,从签发汇票的环节上控制承兑风险。