除息日是按上一天的净值计算吗,基金的除息是怎么回事？

基金的除息是怎么回事？

1、除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。场外除息日即在银行或基金司的等购买的基金的除息日；场内除息日即在交易所购买的基金的除息日。2、基金分红是指基金将收益的部分以现金方式派发给基金投资，这部分收益原来就是基金单位净值的部分。们平常所说的基金主要是指证券投资基金。

证券投资的分析方主要有如下种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

相关知识:除权除息是什么意思？

除权除息是指给予股东的股净值不受分红、增发股份、送股等影响而进行调整，使股价能够反映真实市场价格。此种情况下，司将会把分红、增发股份、送股或者回购股等金额从其股价中扣除，以便使股价实际上反映出该股的实际价值。这样，投资者就可以更加准确地了解到股的真实价格，也可以更好地对股投资有所准备。

相关知识:什么叫基金分红除息？

1、除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。

场外除息日即在银行或基金司的等购买的基金的除息日；场内除息日即在交易所购买的基金的除息日。2、基金分红是指基金将收益的部分以现金方式派发给基金投资，这部分收益原来就是基金单位净值的部分。们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方主要有如下种：基本分析、技术分析、演化分析，其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上，技术分析和演化分析则主要应用于具体投资操作的时间和空间判断上，作为提高投资分析有效性和可靠性的重要补充。

相关知识:基金分红有几种方式?默认方式是什么？

基金分红方式有现金分红和红利再投资两种方式。现金分红是直接获得现金红利，不用支付赎回费；红利再投资是将分红所得现金再投资该基金，这样既可免掉再投资的申购费，还可以进步享受该基金成长所带来的持续收益。

权益登记日是指享有分红权益的基金份额的登记日期，只有在分红权益登记日前购入的基金才有参加分红；除息日是指在这天，基金的份额净值中要减去分红金额；红利发放日是指这天发放红利。目前各基金司红利再投资的基金净值确定日不同，有些是按照除息日的基金净值来确定，有些是按照红利发放日的基金净值来确定，建议投资要仔细阅读分红告。货币基金的分红方式为红利再投资，并且不能改分红方式。

股型基金的默认分红方式为现金红利，投资可以在购买时自行设定或在确认份额后将其改为“红利再投资”。