中加基金管理有限公司是什么,基金单位是什么意思？

基金单位是什么意思？

基金净值分为单位净值和累计净值。单位净值是基金单位份额的价格。单位净值的计算方是，将组合中股、债券或其他有价证券(包括现金)的价值加总，并扣除相关的费用，将余额除以总份额。

例如，500000份额的基金，资产包括九百万的股和百万现金，其资产净值应该为20元(不考虑扣除的相关费用)。而累计净值则是在单位净值的基础上，加上基金历史分红的金额，得出来的。即：累计净值=单位净值每份历史分红。般来说，买基金、卖基金，大数时候们要关注的都是单位净值；只有当们要回溯基金长期历史表现的时候，会关注累计净值。基金单位净值的估值是指对基金的资产净值按照定的价格进行估算。

它是计算单位基金资产净值的关键，基金往往分散投资于证券市场的各种投资工具，如股、债券等，由于这些资产的市场价格是不断变动的，因此，只有每日对单位基金资产净值重新计算，才能及时反映基金的投资价值。

相关知识:CPA是什么？

解释CPA是什么CPA，是指取得注册会计师证书并在会计师事务所执业的员，英文全称CertifiedPublicAccountant，简称为CPA，指的是从事社会审计/中介审计/独立审计的专业士，CPA为唯官方认可的注册会计师资质，唯拥有签字权的执业资质。二、CPA证书隐含高价值早在1991年注册会计师考试就已经设立，经过十余年的发展，在2006年欧洲开设CPA考场，自此CPA开始走向化。

CPA逐渐成为认的财经领域第证。　　CPA不仅仅是因为这样作为当下热度的证书！

CPA证书自带的高价值，更是让很爱不释的重要原因！立的唯审计签字权　　CPA以立的形式赋予了唯审计的签字权利。

也是唯拥有签字权的执业员。只要通过CPA专业阶段6科目+综合阶段两卷考试+2年审计师事务所的审计工作经验，就可以申请成为注册会计师执业会员，即有签字权。

相关知识:创业投资行业中的LP和GP是什么意思？

LP和GP是私募基金组织形里的有限合伙里面的两种当事形态，由发起担任般合伙（GP），投资担任有限合伙（LP）。在律上，般合伙须承担律责任，有限合伙承担以投资额为限的律责任。般合伙也扮演基金管理的角色，除收取管理费外，依据有限合伙的合同享受定比例的利润。

国的《合伙企业》改后，已允许出现有限合伙的形式。私募通过信托实现阳光化的“上海模式”，私募机构在信托产品中担当般受益的角色，按照定比例投入资金，作为保底的资金，同时在获取的收益超出预期的时候，般受益也可以获取超出预期部分的绝大部分收益，有限合伙接近这种形态LP会在经过连串续以后，把自己的钱交由GP去打理，而GP们则会将LP的钱拿去投资项目，从中获取利润，双方再对这个利润进行分成。这是现实生活中经典的“（LP）出钱，（GP）出力”的情况。

相关知识:如何通俗易懂地解释基金中单位净值和累计净值是什么？

您好，这里是老王侃事，为您答疑。基金单位净值是指基金当前每份的净值，是市场交易申购赎回的依据，是基金的最近价值。

比如兴全轻资产投资混合基金最近净值3.3270，如果购买此基金就要3.3270元购买1份基金，所以说单位净值对基金的申购赎回产生直接影响。这也是需要及时关注的基金价格，涨的了就可以卖出，账面浮盈变现金喽。

而累计净值是指基金自成立之日起，到现在累计的净值。由于中间可能有分红，所以累计净值可能比单位净值高。

累计净值表明这支基金历史上给持有赚过少钱，是所谓的历史收益。带给投资更的是既往的历史绩，对目前的参考价值相对些；但也是个重要的参考因素，毕竟这是衡量其长期收益的重要指标，们买基金不能只看周或个月的收益情况，还要看看基金历年总体的收益变动情况，只有那些长短期收益都比较好而且波动较的基金才更值得普通投资者投资。

相关知识:什么是单位净值？买基金为什么要参考单位净值？

们在购买某只基金的时候可以借助基金销软件输入要购买的目标基金的名字，同时搜出来的有几个参考指标，分别是净值、单位净值、累计净值、净值计算、累计收益、日涨幅等，如下图所示：初次买基金的基金白往往不明白以上几个指标是什么意思，对于只基金意味着什么，更不明白在分析只基金是否值得在当下买进或者卖出，所以下文们就先对以上几个重要的指标名词个简要的介绍：1）；单位净值：单位净值是指当前时间点的基金总净资产除以基金总份额，计算式为：基金单位净值=总净资产/总份额；由以上单位净值的计算式们可以看出，基金单位净值并不是个固定的数据，而是随着基金总资产的涨跌而变动，基金总资产之所以发生变动是因为其所投资的项目有盈亏，就拿股型基金来说，其资金半以上都被基金管理用作投资股市，因为股市涨跌的不确定性，所以等股市收盘之后该只基金的净总资产也会发生变化，们举个例子以帮助理解：拿股基金为例：基金发行时，发行筹集总金额为1000万元，发行总份额为1000万份，那么成立之初该基金的单位净值就是1000万/1000万份＝1元；基金被认购完毕之后，基金管理就会将1000万中的部分投资股市盈利，设截止到今天收盘，因为股市大跌而造成亏损200万，此时该只基金的总净资产变为800万元，而单位净值也随之变为800万/1000万份=0.8元。同样，设盈利5%，则单位净值调整为1.05元。2）；日涨幅、净值：同样以上面的例子为例，在基金管理投资过程因为亏损而造成单位净值下跌，由1元下跌到0.8元，那么当日日跌幅为20%；同样的理，净值跌为0.8元。

3）；累计净值：累积净值指的是该只基金从成立之初到目前的总涨幅或者说总收益，计算式为：累积净值=单位净值＋单位份额分红（或者单位净值-单位份额亏损）。设成立之初到现在基金总体上是盈利的，那么累积净值必然大于单位净值，表着该只基金到目前为止具备定的盈利能力；同样的理，累积净值于成立之初的单位净值则说明该只基金总体上是亏损的。4）；累计收益：累计收益就很好理解了，在总份额保持不变的情况下，累计收益＝每份额收益（亏损）总份额。

本章结：以上们介绍了单位净值、累计净值等5各基金方面的指标概念，从以上所述们发现单位净值是每天都要变化的，也就是说单位净值相当于基金的买卖成交价格，所以们在以“单位净值”作为参考指标衡量只基金是否值得购买以及未来的上涨空间如何时其实是具有部分参考价值的，至少能反映该只基金在当天的盈亏情况。但是们在购买时要注意个时间点，那就是每天的下午3:00，如果们在下午3:00前买入则成交价格即为当天的单位净值价格；如果在下午3:00之后买入，则买入的价格为下个交易日的价格，当前的单位净值就失去了部分参考意义。单位净值并非是们判断选择基金的唯因素，原因如下：上文中们说到，的单位净值反映的是该只基金上个交易日的涨跌或者盈利情况，如果们把单位净值拉伸到周或者个月的时间内系统的观察单位净值的变化，实际上对于选择基金还是具有定的参考价值的，至少该只基金近期的盈亏情况被直观的反映了出来。但是实际上单位净值并不能作为选择基金的唯参考因素，很时候影响只基金盈亏的因素很，下面们着重介绍下单位净值不能作为选择基金唯参考因素的原因有哪些：1）；单位净值只能表之前的盈亏情款，不不能表未来的行情；单位净值是过去每个交易日内的盈亏情况的反映，并不能表未来还将延续之前的行情。拿股型基金为例，基金净资产反映的是当下基金管理持仓股的总价值，当前基金资产涨了只能说明前期基金管理选对了股，是乘着股行情的上涨而造成当下基金资产的增加；同样的理，设未来持仓的股行情下跌，那么基金总资产也会相应下跌。

所以决定单位净值变动的因素是与基金挂钩的产品的行情变化，股基金除去基金管理的操盘水平、增减仓意识以外，很大部分因素来自于股市行情的涨跌，或者具体的说是被投资股组合的总盈亏。因此为了削减“单位净值”给基在选择基金时带来的“误导”，“估算净值”这数据应运而生，“估算净值”简单的说是基金管理对其所投资的股、持仓减仓情况、申购赎回情况、成本核算、股市大盘行情等各个因素统筹预测后得出的未来基金净值的“大概数据”。这“大概数据”并不能准确的反映未来基金的盈亏，但是具有定的参考价值。2）；基金司会适时拆分基金份额，单位净值；举个例子：设基A在认购份基金时，认购了1000份单位净值为2元的基金。基金司在某天将总份额分为二，即由之前的N份变为2N份，此时基金总资产未发生变化，但是因为总份额翻倍，此时基金单位净值相应减半，由之前的2元变为1元；同时此时基A的持仓变为持有份额2000份，单位净值1元，但是持仓总资产是没有变化的，还是2000元。

那么基金司拆分份额的原因是什么呢？实际上部分的原因正是基金司为了顺应基的投资心理，也从侧面说明并不是基金净值越高的基金就越能吸引投资者。基金司将份额拆分后有效的了基金单位净值，这样更能吸引基购买，因为单位净值过高的基金产品会让投资者觉得上涨空间不大了，前期获利已经很高了，此时买入也难以获得较大的收益。而拆分后给基造成了种上涨盈利空间还很大的错觉，但是实际上盈利能力并未发生改变，拆分前上涨50%与拆分后上涨50%的难度实际上是样的。

3）；基金所挂钩的投资产品的盈亏具有很大的不确定性们知基金的广义是为了实现某种目的而筹集来的，具有定规模的“资金”。拿证券投资基金来讲，根据底部所挂钩的投资产品的不同可以分为债券基金、股基金、货币基金等，除了货币基金是用于购买银行存款、大额存单、部分理财类产品，这类产品的收益性和风险性相对较低，般不会有重大风险，当然收益率也维持低而稳定的水平。但是股基金就不同了，其收益在很大程度上取决于股市的行情，股市的涨跌是难以预测的，所以基金的盈亏更难以预测。也就是说风险性越高的产品越不能单凭单位净值这单因素对未来涨跌作出预判，像混合型基金、股型基金因为其本身的波动性较大，盈亏也是很难预判的。

结语、归纳上文们介绍了单位净值对于只基金意味着什么，总体而言，单位净值是过去某只基金盈利能力的种体现，对于基购买某只基金具有定的参考价值，但是单位净值总归是对过去业绩的反映，并不能说明未来该只基金会继续延续这种走势。再加上有的基金司会刻意拆分基金份额，以此方式单位净值从而吸引更的基购买，但是实际上基金的盈利能力是没有发生变化的，这在定程度上是种误导。

另外，基金虽然风险性远低于股投资，但是像些混合型基金、股型基金的风险性还是很大的，在很大程度上其盈亏水平取决于股市场的波动。所以总结来说，单位净值对于选择基金具有定的参考价值，但是并不能作为选择基金的唯参考因素。以上就是对这个问题的回答，希望对您有所帮助；未尽事宜，欢迎补充。