基金单位净值大于累计,为什么基金的单位净值不同？

为什么基金的单位净值不同？

基金的各项净值都是什么意思？买过基金的朋对基金的净值不会陌生，常见的有单位净值、累计净值与估算净值等等。

单位净值简单点来理解就是基金的价格，般来说，基金在每个工作日都会布上个工作日的净值，单位净值是开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础。如某只基金的单位净值是1，那么1元就能购买该基金个份额。单位净值=总净资产/基金份额，看到这里想必大就明白估算净值与实际净值不样的原因在哪里了。因为实际净值与总净资产有关系，但基金实际持仓会有变化，相关报告存在滞后性以及些新增资金的原因，会导致基金总净资产出现变化。所以在基金司对当日基金运行情况作出严谨的计算以前，基金的净值就只会是个估算数据。

累计净值就是基金的单位净值加历史分红，基金的盈利并不是只有净值上涨带来的盈利，许基金还会进行分红来回报投资者。所以基金的累计净值可以看作是基金的业绩，这对于投资者来说有比较强的参考意义。

相关知识:为什么单位净值比累计净值还高？

保留性地将累计净值，按折算比例换算为折算前的份额，累计净值并披露在基金净值信息里，则是为了统口径以便于投资者将其与其它类型的股基金进行比较，也可以直观地从累计净值上，看出基金自成立以来的盈亏情况。毕竟在ETF基金发行时就认购的投资者，也是按1元净值认购的。这就解释了为什么许ETF基金的单位净值会高于累计净值。根据《上证180金融交易型开放式指数证券投资基金基金合同》和《上证180金融交易型开放式指数证券投资基金招募说明书》的有关规定，国泰基金管理有限司（以下简称“本基金管理”）决定对上证180金融交易型开放式指数证券投资基金（以下简称“本基金”）进行基金份额折算与变更登记，并决定2011年5月6日为本基金的基金份额折算日。基金份额折算由基金管理向登记结算机构申请办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。

折算后的基金份额净值与折算日标的指数收盘值的千分之基本致。

相关知识:基金单位净值和累计净值分别是什么？

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金发行的单位份额总数。其计算式为：基金单位净值=（总资产－总负债）/基金单位总数。其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。基金累计净值是基金单位净值与基金成立后历次累计单位派息金额的总和，反映该基金自成立以来的所有收益的数据。基金单位累计净值＝基金单位净值+基金历史上累计单位派息金额（基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）。

相关知识:基金上单位净值与累计净值到底是什么意思？

基金单位净值，是指当前的基金总净产值除以基金总份额的净值。也可以说是，每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值和，扣除基金各类总负债后，再除以基金发行单位总数，就是基金单位净值。

计算式：单位基金资产净值=（总资产－总负债）/基金单位总数基金累计净值，是指基金净值与成立以来的分红业绩之和。

相关知识:累计净值高于单位净值是什么意思？

累计净值含分红，单位净值是分红后的，所以，累计净值般高于单位净值。