基金净值大于持仓成本价

基金净值和估值偏差较大说明什么？

不能说明任何问题，当日基金净值和第三方销售软件的估值两者没有必然关系。投资者不必每天白天看估值，到晚上看当日的净值即可，以当日公布的实际净值为准。估值只是预估基金的持仓对象和比例，很可能基金经理早已经完成了调仓换股，因此这时候的估值就不准了，所以不必在意估值。

相关知识:估值和净值相差较大？

估值和净值的区别在于它们二者的概念、性质不同：基金估值是按照公允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。偏股型基金和债券基金每天都会有一个估值和净值。比如某只基金持有50只股票，那么基金公司或平台就会根据这50只股票的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股票收盘后，基金公司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它一般是在晚上八点后才公布的。所以估算的数据并不真的就代表是净值，它只是一个参考。像有时就会出现估值涨得多，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有一定的滞后性，从而存在差异。

相关知识:基金亏了加倍投能回本吗？

朋友们好，明确回复:理论上讲，基金亏损加倍投入，有很大的概率回本。但在现实中，往往行不通。因此，根据具体的情况，采取不同的措施，更有利于回本。首先，第1个行不通，本金有限:九几年的时候炒股，因为行情不好，很多股友都出现了亏损，选择割肉退出观望，等待时机。但有一个老太太，要加倍的买入，但是很不幸，又一次被严重套牢，令人惊奇的是，她又加倍买入，再次被套牢。当大家惋惜的时候，她又一次加倍买入，终于等到行情，一下回本，还大赚了一笔。原来这个老太太的儿子，在香港做大贸易，为了让老娘开心，就给他出资。小结:由此可见，基金亏了加倍投入，是有很大概率回本甚至赚钱，但是，大多数人的本金有限，的本金有限，难以无限制地摊低成本。第二个行不通，基金属于非保本浮动收益，也有轻投资失败，下折，清盘的时候。这就是日常所说的基金踩雷，的亏损到一定程度，下折以便交易，甚至最后清盘。

相关知识:基金的总份额和投资成本不一致是什么原因？

基金持有总份额和投资成本不一致主要受基金单位净值和申购手续费的影响，只有在没有申购手续费和基金单位净值为1元的情况下，基金持有份额才会等于投资成本。基金持有总份额=投资成本*（1-申购手续费）/基金单位净值

相关知识:基金净值是正的为什么收益是负的？

基金净值的正负与基金收益的正负是两个不同的概念。基金净值是指当前基金的资产减去负债的余额，而基金收益则是指当前基金的资产相比于购买时的成本所得到的收益。因此，基金净值的正负与基金收益的正负可能不同，即基金净值为正时，基金收益可能为负的原因是：一方面，基金可能存在管理费、手续费等成本，这些成本会降低基金的实际收益；另一方面，市场波动可能会导致基金资产减值，从而也会对基金收益造成负面影响。因此，投资者在购买基金时，需要注意除了基金净值外，还需关注基金的实际收益情况。