基金和股票的区别什么会负债,基金总值和净值有什么区别？

基金总值和净值有什么区别？

1、什么是基金总值基金总值=基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款项和其他投资所形成的价值总和。基金单位净值=基金总值÷基金总份额总值是总资产，净值是单位净资产。2、什么是基金净值基金净值有两种，般指单位净值，还有种是累计净值。单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额。

式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数。

相关知识:股票、基金和债券到底有什么区别？

基金、股、债券都属于有价证券，是财富的象征，是资本市场常见的种重要的筹资、投资工具。很里都持有基金、股和债券，但这个品种给持有带来的的收益和风险是不样的。在这里，把基金、股和债券的几个区别给各位分享下，供大参考。发行主体不同，体现的权力关系不同股是由股份司发行的，它是种所有权凭证，持有是股份司的股东，享有企业的经营管理权，有权参加股东大会，有权就司的发展和资金的使用向高管提出质询和建议等。债券是由府、银行、企业发行的，它是种债权债务凭证。

发行者是债务，购买者或持有者是债权，债券的持有者无权也无需参与发行债券司的经营管理，坐等发行者按约定的时间还本付息就是了。基金是由基金司发行的，是种信托凭证。基金司将筹集到的资金委托专业的基金管理运营打理，投资和发行都不直接参与基金的运作。基金反映的是种信托契约关系。风险和收益不同。

股的收益。

相关知识:基金亏本金还会倒欠吗？

不会。1.基金本金亏完了以后不会倒亏钱。根据市场规定，基金投资者的本金旦亏完，基金管理会宣布基金盘，并不会继续倒扣。

般来说，基金不会存在亏完本金的情况，因为根据风控管理，如果基金出现净值持续下跌的情况，基金管理会启动风控，采取适当的措施比如基金停盘来进行止损。2.基金投资般是长期投资，所有的价值按基金净值估算，基金净值是直基金的价值体现。般来说，因为基金投资标的具有价值，支基金的价值就算直下跌也不会亏完，更不会出现负债的情况。

相关知识:网上银行存款，理财，基金区别是啥？

银行存款不管是网上的、机的、柜的，只要不是网址，不是骗子，银行存款都是相同的。银行存款，是指把现金存在银行，银行根据存入时约定的利率，在取现时计算利息。银行存款分为活期和定期存款，年利率不同。活期，0.3%；3个月是1.35%；6个月是1.55%，1年是1.75%；2年是2.25%；3年和5年是2.75%。

银行存款的特点是：能够按预期的利率，给付利息收入，也就是保本。理财理财最常见的是银行理财，另外证券司、基金司也有自己的理财产品，但大数接触的不。银行理财有活期理财，般对接货币基金，年收益在2.5%左右。还有固定理财，会投资债券和某些项目，年收益在4-6%左右。

另外还有挂着理财的名，实际投资了高风险的债券和股市，收益高的时候能达到10%，但低的时候损失也会达到10%左右。理财的特点是：可能达不到预期收益，甚至可能会导致本金损失。

基金基金，就是支股的组合。

相关知识:基金净值与总值有什么不同？

基金资产净值是指在某基金估值时点上，按照允价格计算的基金资产的总市值扣除负债后的余额，该余额是基金份额持有的权益。按照允价格计算基金资产的过程就是基金的估值。

基金资产总值是指个基金所拥有的资产（包括现金、股、债券和其他有价证券及其他资产）于每个营业日收市后，根据收盘价格计算出来的总资产价值。基金资产估值≈基金资产净值，净值=总资产-总负债。

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