基金估值单位净值和累计净值,为什么估计净值和累积净值不一样？

为什么估计净值和累积净值不一样？

估值和净值不样是因为基金已经调仓换股了。实际净值和累积净值不样是因为之前基金进行过分红等操作。

相关知识:估值和净值什么意思？

基金估值是按照允价格对基金资产和负债的价值进行计算、评估，好确定基金资产净值和基金份额净值。而基金净值分为单位净值和累计净值，其中单位净值是每份基金单位的净资产价值，也就是将当前的基金总净资产除以基金总份额后所得；累计净值则是基金净值与成立以来的分红业绩之和。

偏股型基金和债券基金每天都会有个估值和净值。比如某只基金持有50只股，那么基金司或平就会根据这50只股的实时价格来预估出基金的净值，而这就是估值。但实际上只有等到股收盘后，基金司才能计算出准确的净值，而这就是基金净值。它般是在晚上八点后才布的。

所以估算的数据并不真的就表是净值，它只是个参考。像有时就会出现估值涨得，而净值涨的少，或者估涨净跌的情况。这主要是因为基金的持仓是随时变化的，但估值却是根据季报的持仓来计算的，所以就会具有定的滞后性，从而存在差异。

相关知识:基金净值和累计净值的区别与联系？

什么是基金单位净值、累计净值、盘中估值，看这篇就够了！文/赢在青年基金的操作中，有个很重要的值——基金净值、累计净值、盘中估值，这个值很伙伴都有些糊涂，不知者的区别究竟是什么？筱筱今天就给大说说这个。1.基金净值是指基金所拥有的资产的净资产价值。

简单来说，基金净值就是某时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值表了基金持有，也就是投资者的权益。但，般来说，们通常直接用“基金净值”指“单位净值”，而单位净值是当前的基金总净资产除以基金总份额，在交易日是每天波动的。

说话，基金净值就相当于每份基金值少钱。在基金刚刚成立的时候，净值都是1元。基金净值般要等在股市收盘后由基金司及托管银行进行核算校对，快的话晚上8点左右布。式：T日基金净值=(T日基金总资产–T日基金总负债)/T日发行在外的基金份额总数基金单位净值是交易的基础，也是基金申购和赎回的依据。

相关知识:什么是单位净值？

单位净值是指开放式基金申购份额及赎回金额计算的基础，即基金单位的净资产价值。计算式：单位净值=(基金资产总值-基金负债)/基金总份额。简介:股权投资基金的估值，是指通过对基金所持有的资产及应承担的负债按定的原则和方进行评估与计算，确定基金资产净值(NAV)的过程。

基金资产净值=项目价值总和+其他资产价值-基金费用等负债与投资前对投资项目进行估值并进行投资决策不同，基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行允价值确定的过程。基金的估值侧重于在投资之后对投资项目价值进行持续评估。

基金单位（份额）净值，指每份额基金当日的价值。是基金净资产除以基金总份额，得出的每份额基金当日的价值。

每个营业日根据基金所投资证券市场收盘价计算出基金总资产价值，扣除基金当日的各类成本及费用后，得出该基金当日的资产净值。除以基金当日所发生在外的基金单位总数，就是每单位基金净值。

相关知识:基金总净值怎么算？

基金净值，就是指每基金单位所表的基金资产净值。计算式为：单位基金资产净值＝(总资产－总负债)/基金单位总数。基金总净值是指基金净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去元面值即是实际收益)，可以比较直观和地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。